מוכנות התוכנית

טוען…

1. התחייבויות והלוואות קיימות

רשמו כל הלוואה, מסגרת אשראי, ליסינג או אשראי ספקים. אם אין, השאירו ריק ואשרו.

2. סיפור העסק

בלשונכם. הטקסט מופיע בתוכנית כפי שכתבתם אותו; אל תכללו מספרים שאינכם יכולים לתעד.

3. המימון המבוקש

שימושי הכספים

4. הנחות לתחזית

כל תחזית מבוססת על ההנחות האלה בלבד, והן יופיעו בתוכנית כהנחות.

תצוגה מקדימה

תקציר מנהלים

מדדים מרכזיים

תרחישים תחזית לפי הנחות — אינה עובדה

סיכונים פיננסיים

הורדה

כל הקבצים נוצרים מאותם נתונים בדיוק, כך שהמספרים זהים בכולם.

תנועות צפויות

אין תנועות צפויות בטווח. הוסיפו הכנסות והוצאות צפויות או פירוט חיובי אשראי.

לוח תשלומי חובה

מע"מ, מקדמות מס הכנסה, ביטוח לאומי ומשכורות נכנסים לתחזית במועד התשלום. כשיש תשלומים קודמים בתדפיס, נציע את הסכום והיום לפיהם. בדקו ועדכנו לפי מה שידוע לכם.

צ'קים דחויים

צ'קים שקיבלתם מלקוחות או נתתם לספקים. הם נכנסים לתחזית בתאריך הפירעון, עד שתסמנו שנפרעו או חזרו.

חשבונות וכרטיסים

העלאת תדפיס עו"ש או פירוט חיובי כרטיס

PDF, Excel או CSV כפי שהורדתם מהבנק או מחברת האשראי. נבדוק את הקובץ, נציג מה נמצא, ורק אחרי אישור התנועות יישמרו. תנועה שכבר קיימת לא תיספר פעמיים.

הכנסות והוצאות צפויות

מה שאתם יודעים שיקרה: שכירות, משכורות, תשלום מלקוח, החזר הלוואה. הסכומים נכנסים לתחזית כפי שהזנתם אותם.

לאן הולך הכסף

תנועות לפי חשבון

כל תנועה מסווגת אוטומטית. אם הסיווג שגוי, בחרו קטגוריה אחרת והמערכת תלמד לפעם הבאה.

באילו נתונים עובדים?

הדגמה — נתונים לצורכי בדיקה בלבד

ייבוא נתונים מקובץ

העלו דוח CSV או Excel ‏(XLSX), עד 2 MB, לתקופה ולמטבע אחד. מזוהים שדות עם שמות מפורשים בעברית או באנגלית; אין תמיכה עדיין ב־PDF, תמונות או סיכום תנועות חשבונאיות.

הורדת תבנית CSV עם נתונים מדומים להתנסות

סריקת חשבונית

העלו PDF או תמונה עד 5 MB. הקובץ נבדק לפני חילוץ, ונתוני החשבונית אינם נשמרים ללא אישור מפורש.

בחרו תרחיש להתנסות

כל הנתונים כאן מדומים ומתייחסים לאוקטובר 2026. טעינת תרחיש מחליפה את הנתונים והפעולות בטופס ההדגמה. ההיסטוריה נשמרת; הנתונים החדשים נשמרים רק בלחיצה על ״ניתוח העסק״.

בחרו תרחיש, בדקו את הנתונים ולחצו על ״ניתוח העסק״.

1. תמונת המצב של העסק

הרווח והיעד מתייחסים לאותו חודש ולאותו סוג רווח. המזומן והחוב הם יתרות בתאריך שבחרתם. כל הסכומים וההשפעות של הפעולות נמדדים באותו מטבע.

קיבולת היא היקף העבודה שהעסק מנצל: באחוזים, בשעות או ביחידות. הקיבולת והתקרה חייבות להשתמש באותה יחידה. במצב ״העסק שלי״ יש למלא את כל פרטי הדיווח.

2. פעולות אפשריות

לכל פעולה הזינו את השינוי ברווח ובמזומן עבור ביצוע מלא. ירידה נרשמת כמספר שלילי. סמנו ״נתמך בנתונים״ רק כשיש מדידה או ראיה התומכת בהשפעה.

החלטות ותוצאות

כאן נשמרים הניתוחים והתוצאות שנמדדו. הזינו את השינוי בפועל, ולא את היתרה הכוללת. לאחר שמירת תוצאה, נתחו שוב את המצב המעודכן.